Τραπεζική συμφωνία

Η τραπεζική συμφωνία συγκρίνει τις κινήσεις του τραπεζικού λογαριασμού με τα έγγραφα στα λογιστικά βιβλία: κάθε εισερχόμενη πληρωμή πρέπει να αντιστοιχεί σε εκδοθέν τιμολόγιο, κάθε εξερχόμενη πληρωμή σε ληφθέν τιμολόγιο, μισθοδοσία, φορολογική πληρωμή ή τεκμηριωμένη δαπάνη. Οτιδήποτε παραμένει αναντιστοίχιστο είναι είτε λείπον έγγραφο είτε σφάλμα, και η συμφωνία ολοκληρώνεται όταν οι δύο πλευρές συμφωνούν.

Παραδοσιακά αυτό ήταν μια διαδικασία τέλους μήνα με έντυπα αντίγραφα κίνησης· με τις τραπεζικές ροές δεδομένων γίνεται συνεχής. Το λογισμικό αντιστοιχίζει συναλλαγές βάσει ποσού, ημερομηνίας, IBAN αντισυμβαλλομένου και κωδικού πληρωμής, μαθαίνει από προηγούμενες αντιστοιχίσεις και επισημαίνει ό,τι δεν μπορεί να επιλύσει. Το αποτέλεσμα είναι μια ακριβής λίστα πληρωμένων και ανεξόφλητων τιμολογίων, η οποία τροφοδοτεί υπενθυμίσεις και προβολές ταμειακών ροών. Η Kontevia συνδέεται με την τράπεζα μέσω open banking και προτείνει αντιστοιχίσεις για κάθε νέα συναλλαγή.