Maksājumi un banka

Bankas datu saskaņošana

Katra bankas izrakstā redzamā darījuma sasaistīšana ar rēķinu, čeku vai citu dokumentu, lai grāmatvedība un banka sakristu.

Ko nozīmē Bankas datu saskaņošana

Bankas datu saskaņošana salīdzina bankas konta kustības ar dokumentiem grāmatvedībā: katram ienākošajam maksājumam jāatbilst izrakstītam rēķinam, katram izejošajam maksājumam, saņemtam rēķinam, algu izmaksai, nodokļu maksājumam vai dokumentētam izdevumam. Viss, kas paliek nesaskaņots, ir vai nu trūkstošs dokuments, vai kļūda, un saskaņošana ir pabeigta, kad abas puses sakrīt.

Tradicionāli tas bija mēneša beigu process ar drukātiem izrakstiem, taču ar bankas datu plūsmām tas kļūst nepārtraukts. Programmatūra saskaņo darījumus pēc summas, datuma, darījuma partnera IBAN un maksājuma atsauces, mācās no iepriekšējām sakritībām un atzīmē to, ko nevar atrisināt. Rezultāts ir precīzs apmaksāto un neapmaksāto rēķinu saraksts, kas nodrošina atgādinājumus un naudas plūsmas pārskatus. Kontevia savienojas ar banku, izmantojot atvērto banku pakalpojumu, un piedāvā sakritības katram jaunam darījumam.

Saistītie termini

Atvērtā banku darbība (PSD2)ES noteikumi, kas nosaka bankām pienākumu ļaut licencētām trešajām pusēm piekļūt konta datiem un uzsākt maksājumus ar klienta piekrišanu.IBANStarptautiskais bankas konta numurs, ko izmanto visiem SEPA maksājumiem. Valsts kods, kontrolskaitļi un valsts konta identifikators vienā virknē.EPC QR kods (SEPA QR)Eiropas Maksājumu padomes standartizēts QR kods, kurā ir SEPA pārskaitījuma dati, lai maksātājs varētu apmaksāt rēķinu, to noskenējot.Naudas plūsmas grāmatvedībaIeņēmumu iegrāmatošana, kad nauda ir saņemta, un izdevumu iegrāmatošana, kad tie ir samaksāti. Vienkārši, un daudzās ES valstīs atļauts maziem uzņēmumiem.

Šis ieraksts ir vispārīga informācija, nevis nodokļu konsultācija. Noteikumi mainās; pārbaudiet aktuālo situāciju pie sava konsultanta vai valsts nodokļu iestādes.

Atpakaļ uz pilno vārdnīcu

Kontevia piemēro šos noteikumus jūsu vietā

Likmes, sliekšņi un e-rēķinu formāti tiek ņemti no jūsu valsts jurisdikcijas datiem. Jūs nosūtāt dokumentu, Kontevia to iegrāmato un uztur PVN kopsavilkumu gatavu.

Sākt agrīnajā piekļuvē