Rapprochement bancaire

Le rapprochement bancaire compare les mouvements du compte bancaire avec les documents comptables : chaque paiement entrant doit correspondre à une facture émise, chaque paiement sortant à une facture reçue, une paie, un paiement d'impôt ou une dépense justifiée. Tout ce qui reste non rapproché est soit un document manquant, soit une erreur, et le rapprochement est terminé lorsque les deux côtés concordent.

Traditionnellement, c'était un exercice de fin de mois réalisé à partir de relevés imprimés ; avec les flux bancaires, il devient continu. Le logiciel rapproche les transactions par montant, date, IBAN de la contrepartie et référence de paiement, apprend des rapprochements précédents et signale ce qu'il ne parvient pas à résoudre. Le résultat est une liste précise des factures payées et impayées, qui alimente les relances et les vues de trésorerie. Kontevia se connecte à la banque via l'open banking et propose des rapprochements pour chaque nouvelle transaction.