Bankreconciliatie

Bankreconciliatie vergelijkt de mutaties op de bankrekening met de documenten in de boekhouding: elke inkomende betaling zou moeten overeenkomen met een uitgereikte factuur, elke uitgaande betaling met een ontvangen factuur, een loonbetaling, een belastingbetaling of een gedocumenteerde uitgave. Alles wat niet gematcht kan worden, is ofwel een ontbrekend document ofwel een fout, en de reconciliatie is voltooid zodra beide kanten overeenkomen.

Vroeger was dit een maandelijkse exercitie met afgedrukte afschriften; met bankfeeds wordt dit een doorlopend proces. Software matcht transacties op bedrag, datum, IBAN van de tegenpartij en betalingsreferentie, leert van eerdere matches en markeert wat het niet kan oplossen. Het resultaat is een nauwkeurige lijst van betaalde en onbetaalde facturen, die betalingsherinneringen en cashflow-overzichten voedt. Kontevia maakt via open banking verbinding met de bank en stelt matches voor bij elke nieuwe transactie.