Bankafstemning

Bankafstemning sammenligner bevægelserne på bankkontoen med bilagene i regnskabet: hver indgående betaling bør svare til en udstedt faktura, hver udgående betaling til en modtaget faktura, en lønkørsel, en skattebetaling eller en dokumenteret udgift. Alt, der ikke kan matches, er enten et manglende bilag eller en fejl, og afstemningen er færdig, når begge sider stemmer overens.

Traditionelt var dette en øvelse ved månedens udgang med udskrevne kontoudtog; med bankfeeds bliver det løbende. Software matcher transaktioner ud fra beløb, dato, modpartens IBAN og betalingsreferencen, lærer af tidligere matches og markerer det, den ikke kan afgøre. Resultatet er en nøjagtig liste over betalte og ubetalte fakturaer, som fodrer rykkere og likviditetsoverblik. Kontevia forbinder til banken gennem open banking og foreslår matches for hver ny transaktion.