Maksut ja pankkiasiat

Tiliotteen täsmäytys

Tiliotteen jokaisen tapahtuman täsmäyttäminen laskuun, kuittiin tai muuhun tositteeseen niin, että kirjanpito ja pankkitili täsmäävät.

Mitä Tiliotteen täsmäytys tarkoittaa

Tiliotteen täsmäytys vertaa pankkitilin liikkeitä kirjanpidon asiakirjoihin: jokaisen saapuvan maksun pitäisi vastata lähetettyä laskua, jokaisen lähtevän maksun vastaanotettua laskua, palkanmaksua, veromaksua tai dokumentoitua kulua. Kaikki täsmäämättä jäänyt on joko puuttuva asiakirja tai virhe, ja täsmäytys on valmis, kun molemmat puolet vastaavat toisiaan.

Perinteisesti tämä oli kuukauden lopun tehtävä painetuilla tiliotteilla; pankkiyhteyksien myötä siitä tulee jatkuvaa. Ohjelmisto täsmäyttää tapahtumia summan, päivämäärän, vastapuolen IBAN-tunnuksen ja maksuviitteen perusteella, oppii aiemmista täsmäytyksistä ja merkitsee ne, joita se ei pysty ratkaisemaan. Tuloksena on tarkka lista maksetuista ja maksamattomista laskuista, joka syöttää muistutuksia ja kassavirtanäkymiä. Kontevia yhdistyy pankkiin avoimen pankkitoiminnan kautta ja ehdottaa täsmäytyksiä jokaiselle uudelle tapahtumalle.

Aiheeseen liittyvät termit

Avoin pankkitoiminta (PSD2)EU-säännöt, jotka velvoittavat pankit antamaan lisensoiduille kolmansille osapuolille pääsyn tilitietoihin ja mahdollisuuden käynnistää maksuja asiakkaan suostumuksella.IBANKansainvälinen pankkitilinumero, jota käytetään kaikissa SEPA-maksuissa. Maakoodi, tarkistusnumerot ja kansallinen tilitunniste yhdessä merkkijonossa.EPC-QR-koodi (SEPA-QR)Euroopan maksuneuvoston standardoima QR-koodi, joka sisältää SEPA-tilisiirron tiedot niin, että maksaja voi maksaa laskun sen skannaamalla.Maksuperusteinen kirjanpitoTulojen kirjaaminen rahan saapuessa ja menojen kirjaaminen niiden maksuhetkellä. Yksinkertainen ja monissa EU-maissa sallittu pienyrityksille.

Tämä artikkeli on yleistä tietoa, ei veroneuvontaa. Säännöt muuttuvat, tarkista ajantasainen tilanne neuvonantajaltasi tai maasi verohallinnolta.

Takaisin koko sanastoon

Kontevia soveltaa nämä säännöt puolestasi

Verokannat, kynnysarvot ja verkkolaskumuodot perustuvat maasi lainkäyttöalueen tietoihin. Sinä lähetät asiakirjan, Kontevia kirjaa sen ja pitää ALV-yhteenvedon ajan tasalla.

Aloita varhaiskäytössä