Plăți și bancare

Reconciliere bancară

Asocierea fiecărei tranzacții din extrasul bancar cu o factură, o chitanță sau o altă înregistrare, astfel încât evidența contabilă și banca să concorde.

Ce înseamnă Reconciliere bancară

Reconcilierea bancară compară mișcările din contul bancar cu documentele din evidența contabilă: fiecare plată primită ar trebui să corespundă unei facturi emise, fiecare plată efectuată unei facturi primite, unei rulări de salarii, unei plăți de impozit sau unei cheltuieli documentate. Tot ce rămâne neasociat este fie un document lipsă, fie o eroare, iar reconcilierea este finalizată atunci când cele două părți concordă.

Tradițional, aceasta era un exercițiu de sfârșit de lună, cu extrase tipărite; odată cu fluxurile bancare, devine un proces continuu. Software-ul asociază tranzacțiile după sumă, dată, IBAN-ul partenerului și referința de plată, învață din asocierile anterioare și semnalează ce nu poate rezolva. Rezultatul este o listă precisă a facturilor plătite și neplătite, care alimentează memento-urile și situațiile de flux de numerar. Kontevia se conectează la bancă prin open banking și propune asocieri pentru fiecare tranzacție nouă.

Termeni asociați

Open banking (servicii bancare deschise, PSD2)Regulile UE care obligă băncile să permită terților autorizați accesul la datele de cont și inițierea plăților cu consimțământul clientului.IBANNumărul internațional de cont bancar folosit pentru toate plățile SEPA. Codul de țară, cifrele de control și identificatorul național al contului, într-un singur șir.Cod QR EPC (SEPA QR)Un cod QR standardizat de Consiliul European de Plăți, care conține datele unui transfer SEPA astfel încât plătitorul să poată achita o factură prin scanarea acestuia.Contabilitate pe bază de încasări și plățiÎnregistrarea veniturilor la încasarea banilor și a cheltuielilor la efectuarea plății. Simplă, permisă pentru afacerile mici în multe țări din UE.

Această intrare reprezintă informații generale, nu consultanță fiscală. Regulile se schimbă; verificați situația actuală cu consultantul dvs. sau cu autoritatea fiscală din țara dvs.

Înapoi la glosarul complet

Kontevia aplică aceste reguli pentru dvs.

Cotele, pragurile și formatele de facturare electronică provin din datele de jurisdicție ale țării dvs. Trimiteți documentul, Kontevia îl contabilizează și menține sinteza TVA la zi.

Începeți în acces timpuriu