Riconciliazione bancaria

La riconciliazione bancaria confronta i movimenti sul conto corrente con i documenti contabili: ogni pagamento in entrata dovrebbe corrispondere a una fattura emessa, ogni pagamento in uscita a una fattura ricevuta, a un'elaborazione stipendi, a un pagamento fiscale o a una spesa documentata. Ciò che resta non abbinato è un documento mancante o un errore, e la riconciliazione è completa quando le due parti coincidono.

Tradizionalmente si trattava di un'attività di fine mese con estratti conto cartacei; con i feed bancari diventa continua. Il software abbina le transazioni per importo, data, IBAN della controparte e riferimento di pagamento, impara dagli abbinamenti precedenti e segnala ciò che non riesce a risolvere. Il risultato è un elenco accurato di fatture pagate e non pagate, che alimenta i promemoria e le viste di flusso di cassa. Kontevia si collega alla banca tramite l'open banking e propone gli abbinamenti per ogni nuova transazione.