Kontenabstimmung

Bei der Kontenabstimmung werden die Bewegungen auf dem Bankkonto mit den Belegen in der Buchhaltung verglichen: Jede eingehende Zahlung sollte einer ausgestellten Rechnung entsprechen, jede ausgehende Zahlung einer erhaltenen Rechnung, einer Lohnabrechnung, einer Steuerzahlung oder einer belegten Ausgabe. Alles, was übrig bleibt, ist entweder ein fehlender Beleg oder ein Fehler, und die Abstimmung ist abgeschlossen, sobald beide Seiten übereinstimmen.

Früher war dies eine monatliche Aufgabe mit ausgedruckten Kontoauszügen, mit Bankdatenfeeds wird sie kontinuierlich. Software gleicht Transaktionen anhand von Betrag, Datum, Gegenpartei-IBAN und Verwendungszweck ab, lernt aus früheren Zuordnungen und markiert, was sie nicht klären kann. Das Ergebnis ist eine genaue Liste bezahlter und offener Rechnungen, die in Mahnungen und Liquiditätsübersichten einfließt. Kontevia verbindet sich über Open Banking mit der Bank und schlägt für jede neue Transaktion eine Zuordnung vor.