Uzgadnianie bankowe

Uzgadnianie bankowe polega na porównaniu ruchów na rachunku bankowym z dokumentami w księgach: każda płatność przychodząca powinna odpowiadać wystawionej fakturze, każda płatność wychodząca, otrzymanej fakturze, wypłacie wynagrodzeń, płatności podatku lub udokumentowanemu wydatkowi. Wszystko, co pozostaje niedopasowane, to brakujący dokument lub błąd, a uzgodnienie jest zakończone, gdy obie strony się zgadzają.

Tradycyjnie było to zadanie wykonywane na koniec miesiąca na podstawie wydrukowanych wyciągów; dzięki połączeniom z bankiem staje się procesem ciągłym. Oprogramowanie dopasowuje transakcje według kwoty, daty, numeru IBAN kontrahenta i tytułu płatności, uczy się na podstawie wcześniejszych dopasowań i oznacza to, czego nie potrafi rozwiązać samodzielnie. Efektem jest dokładna lista opłaconych i nieopłaconych faktur, która zasila przypomnienia i widoki przepływów pieniężnych. Kontevia łączy się z bankiem poprzez open banking i proponuje dopasowania dla każdej nowej transakcji.