Conciliación bancaria

La conciliación bancaria compara los movimientos de la cuenta bancaria con los documentos de la contabilidad: cada pago recibido debería corresponder a una factura emitida, cada pago realizado a una factura recibida, una nómina, un pago de impuestos o un gasto documentado. Todo lo que quede sin emparejar es un documento faltante o un error, y la conciliación se da por terminada cuando ambas partes coinciden.

Tradicionalmente era un ejercicio de fin de mes con extractos impresos; con los feeds bancarios se vuelve continuo. El software empareja las transacciones por importe, fecha, IBAN de la contraparte y referencia de pago, aprende de las coincidencias anteriores y marca lo que no puede resolver. El resultado es una lista precisa de facturas pagadas y pendientes, que alimenta los recordatorios y las vistas de flujo de caja. Kontevia se conecta al banco mediante open banking y propone coincidencias para cada nueva transacción.