Reconciliação bancária

A reconciliação bancária compara os movimentos da conta bancária com os documentos da contabilidade: cada pagamento recebido deve corresponder a uma fatura emitida, cada pagamento efetuado a uma fatura recebida, a um processamento salarial, a um pagamento de impostos ou a uma despesa documentada. Qualquer valor não associado é um documento em falta ou um erro, e a reconciliação termina quando ambos os lados coincidem.

Tradicionalmente, isto era um exercício de fim de mês com extratos impressos; com os feeds bancários, passa a ser contínuo. O software associa transações por montante, data, IBAN da contraparte e referência de pagamento, aprende com associações anteriores e assinala o que não consegue resolver. O resultado é uma lista precisa de faturas pagas e por pagar, que alimenta lembretes e vistas de fluxo de caixa. A Kontevia liga-se ao banco através de open banking e propõe associações para cada nova transação.